私募直营店：2019年私募基金专项检查内容

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　　截止到目前共有陕西、四川、青岛、山西、大连、深圳、宁夏共7地证监局发出自查通知，带大家一起来看一下。四川、青岛、山西、大连等多地证监局纷纷发布通知，按照证监会《关于开展2019年私募基金专项检查的通知》，将开展新一轮的私募基金专项检查，并公布了被抽查私募机构的名单。同时，宁夏证监局也发布了私募自查的相关要求。这意味着今年的私募大检查正式拉开帷幕。

　　私募自查的文件可以看到，今年的检查重点在于备案登记、合格投资者、资金募集、内部风控、合规管理、利益冲突等方面，要求私募对基金运行风险进行评估，是否存在到期偿付等流动性风险;加强对基金募、投、管、退各个环节的内部控制制度建设及执行情况进行评价。不得从事内幕交易、操纵交易价格等，定期对员工防范利益冲突行为监督检查，如老鼠仓。要向投资者披露关联交易、关联担保等情况。

　　2019年私募基金专项检查正式拉开帷幕了，接下来各地证监局或将陆续公布私募大检查的情况、抽查的名单。

　　那么，私募大检查可能会有哪些内容和要求，基金君拿到了宁夏证监局关于私募自查的一份资料要点，供私募小伙伴们参考。

　　私募合规检查包括登记备案及信息报送、合格投资者、资金募集、内部风险控制、合规管理、利益冲突等6个大项。

　　在备案登记方面，要查看是否有未备案的私募基金，有没有错报、漏报和虚假报送等情况。在合格投资者方面，加强对投资者适当性的检查，个人投资者金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元。

　　在资金募集方面，不能通过包括微信在内的渠道，向不特定对象宣传推介;还有，单只基金的投资者，有限责任公司型基金及有限合伙型基金不得超过50人，其他基金不得超过200人;不得承诺保本保收益、不得夸大宣传;特别要注意，未在基金业协会备案的合伙企业、契约型等非法人形式投资者，需要穿透计算其人数，穿透核实合格投资者标准。

　　在内部风险控制方面，要对私募投资基金运行风险进行评估，是否存在到期偿付等流动性风险及应对措施;还有对私募投资基金募、投、管、退各个环节的内部控制制度建设及执行情况进行评价，如项目尽职调查、投后管理。

　　在合规管理方面，强调不能存在侵占、挪用基金财产的行为;也要检查有无从事内幕交易、操纵交易价格及其他不正当交易活动。

　　在利益冲突方面，要检查私募证券投资基金管理人是否建立员工与基金之间利益冲突防范制度及机制，并定期对员工防范利益冲突行为监督检查，如老鼠仓;还有，建立利益输送和利益冲突防范机制;并且要向投资者披露可能存在利益冲突的情况，以及可能影响投资者合法权益的其他重大信息。如关联交易、关联担保等。

　　同时，私募还要填写管理人的基本情况表，除了常规的管理人名称、组织形式、实缴资本、管理基金产品规模等，还包括实控人名称、控股类型、实控人与管理人之间的控制管理图(穿透至自然人);另外还有分支机构信息、是否挂牌或上市、有无直接或间接控股及参股的境外股东等。

　　还有产品情况表，需要填写产品运作状态、规模、投资者等情况，还需要填写结构化安排的情况、结构化产品杠杆比率等。值得注意的是，股权、其他类私募还要填写项目名称、项目是否挂牌或上市等情况。

　　私募直营店介绍：

　　2018年12月7日，在由私募排排网、华泰证券、南方基金联合主办的“第七届中国对冲基金年会”上，私募排排网创始人李春瑜宣布合作开放共赢，科技改变未来，正式推出“私募直营店”。服务一经推出，立马得到私募端与高净值用户端的积极响应与入驻，不到二十天时间，入驻私募直营店的私募机构就已经突破300家，其中就包括东方港湾投资、大岩资本、中欧瑞博、银帆投资、世诚投资等国内老牌私募。

　　在“私募直营店”，合格投资者与私募机构可以实现双向互动。

　　在私募机构端，可以一站式完成全国渠道(银行、券商、第三方)代销商洽，提高效率，降低成本;也可以一站式直连全国机构投资者(FOF、孵化基金、银行委外)，帮助和大金主谈成合作;在合格投资者端，客户可以全市场挑选合适产品，实现利益最大化，也可以直接联系私募买产品免认购费降低投资成本，真正回归买方地位，享受买方待遇。